Il existe plusieurs façons de générer des revenus passifs des crypto actifs. Combiner différentes stratégies permet de créer plusieurs flux de revenus qui, au fil du temps peuvent atteindre des montants assez conséquents…
Avertissement: L’investissement en cryptomonnaies est une activité risquée qui vous expose à des risques de pertes partielle ou totale de votre capitale. Cet article n’est en aucun cas un conseil financier.
Sur ce blog ,j’aborde plutôt la génération de revenus passifs en créant des business en ligne automatisés.
Cela dit, impossible d’aborder complètement le thème des revenus passifs sans écrire un article sur les cryptomonnaies. Ces dernières années, certains investisseurs en cryptomonnaies ont généré des rendements incroyables! Bulle spéculative, ou nouveau paradigme?
Historique du cours du Bitcoin de 2013 à 2021.
Pour commencer, avant de générer des revenus passifs avec les cryptomonnaies, vous devez en posséder. Pour cela, je vous recommande d’ ouvrir un compte sur des plateformes d’échanges comme Binance ou Swissborg.
Ce sont des plateformes fiables qui permettent d’acheter et d’échanger du Bitcoin ,de l’Ethereum et toutes autres cryptomonnaies…
C’est sur ces mêmes plateformes que vous pourrez échanger vos cryptos contres des devises fiats $/€/£ le jour ou vous souhaiterez vous retirer du marché et encaisser vos gains.(cash out).
Une fois que vous possédez des cryptomonnaies, vous pouvez les échanger à tout moment contre d’autres cryptos, les conserver sur la plateforme ( portefeuille spot) ou placer vos cryptomonnaies sur divers supports pour générer un rendement.
Sommaire
Epargne de Cryptomonnaies
Jusqu’à 100$ DE BONUS OFFERT SUR SWISSBORG POUR UN DEPOT MINIMUM DE 50$
L’épargne est le moyen le plus simple de générer un revenu passif avec vos cryptomonnaies. Il vous suffit de laisser dormir vos cryptos sur un produit d’épargne pour toucher des intérêts journaliers.
En général, vous avez le choix entre l’épargne flexible ou l’épargne bloquée.
Epargne Flexible
L’épargne flexible vous permet de faire fructifier votre portefeuille sans bloquer votre capitale. Vous pouvez récupérer votre épargne à tout moment.
Vous percevez des intérêts journaliers, au prorata du taux d’intérêt annuel moyen (APR).
Epargne Bloquée
L’épargne bloquée vous permet de percevoir un taux d’intérêt fixe .En général, les taux d’intérêt sont plus élevés que sur l’épargne flexible et varie selon la durée de blocage de votre épargne .
En principe, plus la durée de votre contrat d’épargne est longue et plus le taux d’intérêt est intéressant. C’est le meilleur moyen de faire travailler vos cryptomonnaies sur le long terme.
Sachez que votre capital n’est jamais totalement bloqué. Vous pouvez le récupérer à tout moment, mais vous perdrez alors les intérêts générés durant la période…
Swissborg est la meilleure plateforme pour faire fructifier son portefeuille de cryptos. Swissborg vous permet d’acheter et de déposer vos cryptomonnaies afin de générer un revenu passif.
Swissborg se connecte aux principales plateformes d’échanges et permet d’acheter des cryptomonnaies au meilleur prix du marché.
Par exemple: Le produit d’épargne « Smart Yield » de Swissborg est une opportunité en or de créer un revenu passif.
Votre rendement est payé quotidiennement, ce qui signifie que non seulement vous gênerez des intérêts sur votre solde Smart Yield, mais vous gagnez également un profit sur votre rendement !
Avec la magie des intérêts composés, votre épargne vous rapporte chaque année un peu plus que l’année précédente! Plus vous commencez à épargner tôt et plus vous profiterez de la puissance des intérêts composés. C’est un effet boule de neige…
Épargne en Stable coin
Un stable coin, c’est une cryptomonnaie adossée à une devise « stable » comme le dollar. Il existe différents stables coins adossés aux dollars comme l’USDT, l’USDC, le DAI ou le BUSD.
Épargner en stable coin vous permet de protéger votre portefeuille des fortes volatilités du marché .C’est aussi le moyen le plus sûr de générer un revenu passif avec son épargne crypto.
1$ = 1 USDT. Si vous investissez 1500$, vous détiendrez 1500 USDT.
Les rendements en stables coins sont plus élevés que sur les autres crypto actifs.
Par exemple: Sur Swissborg vous pouvez percevoir jusqu’à 7,8% d’intérêts par an sur votre épargne en USDT!
*Simulation: Investissement initial de 1000$ sur Swissborg. Cliquez ici pour utiliser la calculatrice et voir combien vous pourriez potentiellement gagner.
L’épargne sur Swissborg est accessible aux plus grands nombres. Vous pouvez ouvrir un compte Swissborg à partir de 50€.
Vous percevez vos intérêts chaque jour .Les intérêts sont automatiquement ajoutés à votre compte épargne. Cela vous permet d’augmenter votre portefeuille grâce à la magie des intérêts composés.
Il est clair que les produits d’épargne en stables coins proposent des rendements élevés par rapport aux services bancaires traditionnels.
Cela dit, pour se protéger de la chute du dollar, il peut être audacieux de posséder une partie de son épargne en bitcoin.
Épargne en Bitcoin
Si vous souhaitez investir dans le BTC à moyen ou long terme, les produis d’épargne en Bitcoin vous permettent de faire fructifier vos précieux satochis ,jusqu’au moment ou vous déciderez de les revendre.
*Simulation: Investissement initial de 10 000$ sur Swissborg. Cliquez ici pour utiliser la calculatrice et voir combien vous pourriez potentiellement gagner.
Exemple: Sur SwissBorg vous pouvez percevoir *jusqu’à 8,5% d’intérêts par an sur votre épargne en Bitcoin!
Note:( vous n’avez pas besoin de posséder un bitcoin entier pour bénéficier des produits d’épargne en BTC.)
L’intérêt d’épargner en BTC ,plutôt qu’en stables coins est que si la valeur du Bitcoin s’apprécie avec le temps, la valeur de votre portefeuille augmente également.
Vous pourriez dans ce cas faire une plus-value lors de la revente de vos bitcoins, en plus des intérêts perçus pendant leurs détentions.
Le risque est que le prix du bitcoin baisse et que votre épargne fonde comme neige au soleil. Cela dit, si vous êtes un investisseur avec une vision long terme, vous ne devriez pas trop vous soucier du prix du bitcoin sur de courtes périodes.
Epargne en Altcoin
Les Altcoins sont toutes les autres cryptomonnaies qui ne sont pas Bitcoin ou stables coins. Etherum,Solana,Polkadot, Doge coin, Ada, Ripple,BNB,XLM…
Il en existe des milliers et leur nombre de cesse d’augmenter…
Épargner en Alt coins est beaucoup plus risqué, mais peut s’avérer très profitable si la valeur vos cryptomonnaies s’apprécient dans le temps. Dans ce cas, en plus de dégager une plus-value lors de la revente, vous aurez accumulé des intérêts pendant la détention de vos cryptos.
*Screenshot taux d’intérêts sur SwissBorg .Voir sur le site pour voir la dernière mise à jour.
Sur SwissBorg vous pouvez percevoir jusqu’à 8,5% d’intérêts par an sur certains cryptos actifs.
«Bien que ce soit l’une des classes d’actifs numériques les plus prometteuses, c’est aussi l’une des plus volatiles. il est donc important d’adapter son portefeuille en conséquence.
Stacking ( jalonnement )
Le Stacking est l’un des moyens les plus répandus pour générer un revenu passif avec les cryptomonnaies.
Le stacking est un processus qui permet de soutenir la sécurité et les opérations de la blockchain . Il vous suffit juste de détenir des cryptomonnaies et de les verrouiller sur le réseau pour participer au processus de sécurisation du réseau. En contrepartie, une partie des frais de transactions vous est renvoyée sans que vous n’ayez à fournir le moindre effort.
Cela peut vous paraitre compliqué, mais sachez que la plupart des brokers vous permettent de faire du stacking en quelques clics.
Par exemple: Sur Binance, vous trouver des offres de stacking verrouillées pour plus de 77 cryptomonnaies. Vous pouvez stacker vos crypto pendant un nombre de jours définis(de 10 jours à 90 jours).
Les intérêts du staking sont alors distribués quotidiennement. Le taux d’intérêt (APY) varie en fonction des périodes et des crypto détenus en stacking.
*Exemple APY Annuel des crypto-monnaies en stacking sur Binance
Certaines offres de stacking proposent des rendements incroyables, jusqu’à 150% par an sur certains tokens!
Bien souvent, ces offres sont limitées dans le temps et disponible pour seulement quelques cryptomonnaies. En règle générale, le stacking offre un rendement supérieur aux produits d’épargnes pour la plupart des crypto actifs.
Toutefois, si le stacking est une solution intéressante pour générer un rendement avec ses cryptos, il comporte des risques que vous ne devez pas ignorer.
Lending Prêt de cryptos
Une plateforme de lending de cryptomonnaies agit comme un courtier .Elle met en relation les prêteurs et les emprunteurs. Les utilisateurs peuvent acheter des crypto et déposer des fonds sur la plateforme de lending pour générer un rendement.
L’avantage de prêter ses cryptomonnaies ,c’est qu’en retour, vous allez percevoir des intérêts annuels sur le capital que vous déposez.
Nexo est l’un des pionné dans ce domaine. Nexo est une plateforme qui vous permet de prêter et d’emprunter des cryptomonnaies.
Nexo permet et générer des intérêts à des taux intéressants sur de nombreuses cryptomonnaies! Vous pouvez également générer jusqu’à 12%* d’intérêts par an en stables coins (USDC, USDT, DAI).
CLIQUEZ ICI POUR RECEVOIR 25$ DE BONUS EN BITCOIN SUR NEXO
La plateforme à également son token de gouvernance, Le NEXO sur lequel vous pouvez gagner jusqu’à 12% de rendements annuel!
Sur Nexo, n’y a pas de périodes de blocage. Vous pouvez retirer vos fonds à tout moment sans aucuns frais. Vous percevez les intérêts chaque semaine directement sur votre portefeuille.
Les plateformes de Lending attirent de plus en plus les investisseurs à la recherche de rendements alléchants .Simple et facile à utiliser ces plateformes permettent également d’obtenir un prêt de crypto.
Pour emprunter cela, vous devrez verrouiller une partie de vos cryptomonnaies sur la plateforme (on appelle cela le collatéral).
Nexo n’émet que des prêts sur-garanties. Cela signifie que pour chaque montant prêté par Nexo, l’emprunteur fournit une garantie comme assurance qu’il remboursera le prêt.
Autres plateformes de Lending:
Le lending sur la finance décentralisée
Les plateformes de prêt décentralisées sont-elles l’avenir de la finance? Les protocoles defi, comme Aave ou Compound permettent de prêter et d’emprunter des actifs numériques sans passer par un intermédiaire.
Ces protocoles mettent en place des contrats intelligents qui seront utilisés pour s’assurer que les prêts soient correctement exécutés. Ces plateformes proposent des taux d’intérêt variables en fonction de l’offre et de la demande d’un actif.
C’est une alternative intéressante pour un holdeur/investisseur qui souhaite conserver ses crypto-monnaies pendant plusieurs années, »
Cela permet de diversifier ces flux de revenus passifs et de ne pas mettre tous ces œufs dans le même panier.
Les plateformes défi permettent également de mettre en place des stratégies, toutes aussi avancés que dangereuses pour démultiplier ses rendements et faire fructifier son capital crypto.
Dividendes et cryptomonnaies
Tout investisseur connait l’importance de détenir un portefeuille d’action boursière qui génèrent des dividendes annuels…
Saviez-vous que certaines cryptomonnaies vous permettent de toucher des dividendes par le simple faite de les posséder? Détenir ce type de token sur du long terme vous permet de vous constituer de nouveaux flux de revenus passifs dans un écosystème en plein développement.
Par exemple: le token NEO, reverse des dividendes sous la forme de token spécifique nommé GAS.
*Screenshot distributions mensuel de GAS pour la détention de NEO
Le token GAS peut lui même être revendue sur les plateformes d’échanges en USDT ou BTC. Le NEO à été l’une des première crypto à reverser des dividendes ou airdrop à ses détenteurs. Plus tard, d’autres cryptos ont emboité le pas.
Par exemple: Nexo, la plateforme de lending cryptos distribue 30% de ses bénéfices aux détenteurs du token NEXO.
Le token Nexo est un token de gouvernance. Les dividendes sont versés eux détenteurs du token NEXO, au prorata de leurs avoir en NEXO. De plus le jeton permet aux utilisateurs de la plateforme de bénéficier de remises.
Les détenteurs du jeton Nexo reçoivent jusqu’à 12% d’intérêt par an* en verrouillant les jetons sur la plateforme.
Il en est de même avec Swissborg et son jeton de gouvernance (CHSB) qui permet de bénéficier d’avantages sur la plateforme et d’un rendement plus élevés sur l’ensemble des cryptos.
Autre exemple avec le Token MAPS de Map.me, disponible sur Uniswap ou FTX.
Map.me propose un système de récompenses communautaire. Le jeton offre des avantages sur l’application voyage Map.me, mais permet aussi de générer des revenus passifs. En effet,100% des recettes générées par map.me sont reversées aux bénéficiaires de MAPS.
Plus d’infos sur ce projet: https://maps.me/token
De plus en plus de cryptomonnaies permettent de générer des revenus passifs en les détenant. Tous les secteurs sont concernés par la tokenisation d’ actifs et de ses droits afin d’en permettre la gestion et l’échange sur une blockchain.
Une nouvelle ère s’ouvre alors pour les actifs immobiliers : leur digitalisation.
Trading de cryptomonnaies
Les cryptomonnaies sont connues pour leurs fortes volatilités. Avec des variations de cours importantes, le trading peut vous permettre aussi bien de générer des gains élevés, que d’essuyer des pertes conséquentes.
Cela dit, le trading peut être le meilleur moyen d’augmenter votre capital en cryptomonnaies.
Le but du Day Trader est de faire de nombreuses opérations d’ achats et ventes , et de clôturer les ordres dans la journée, de sorte à avoir un portefeuille complètement liquide ( Stable coins) à la fin de la session.
La technique consiste a réalisé de petites plus-values et de multiplier les transactions .Le plus souvent, de Day Traders utilise un effet de levier.
Ainsi le « day trading « est profitable en cas de forte volatilité des marchés . Un day trader peut largement se contenter de gains de 1% sur chaque transaction.
Un day trader expérimenté n’hésitera pas à prendre ses pertes lorsque cela s’avère nécessaire . L’objectif est de faire le plus de « trades » gagnants.
TOP 5 des meilleurs plateformes de Trading de cryptomonnaies
Pas encore de comptes sur ces plateformes? Profitez des offres de bienvenus sous forme de Bonus, Prime ou réduction des frais de trading!
Binance: Le Leader incontesté
10% de réduction à VIE sur tous vos frais de trading SUR BINANCE
Binance est la plateforme d’échanges de crypto actifs numéro 1. Vous devez absolument posséder un compte sur Binance si vous souhaitez sérieusement diversifier votre portefeuille cryptos.
Avec plus de 160 cryptomonnaies, Binance propose un large choix de cryptos que vous ne trouvez pas sur toutes les plateformes d’échanges. De plus les frais de transactions sont parmi les plus bas du marché.
Binance propose une large gamme d’ offres de services et ne cesse d’innover pour rester le leader du secteur!
- Trading
- Stacking
- Lending
- Epargne
- Futur
- Actions tokenisées
- Pool/Launchpad
C’est la plateforme idéale, aussi bien pour du trading que pour du holding. Les produits d’épargnes & de stacking permettent de générer facilement des revenus passifs avec ces cryptos.
FTX :Le challenger
Offre de Parrainage FTX 5% de réduction sur tous vos frais de trading!
FTX est une plateforme de trading de produits dérivés crypto. La plateforme s’est vite imposée comme une référence dans son domaine. FTX propose des frais de trading parmi les plus bas du marché et une large gamme de produits financiers..
Vous pouvez par exemple investir dans des actions tokenisés comme Tesla, Apple, Google, Amazon ou Micro strategy…
FTX vous permet d’utiliser l’effet de levier (leverage) facilement grâce à des tokens à effet de levier .Ces tokens permettent de vous exposer à de nombreuses crypto actifs , à la hausse comme à la baisse.
Bien sur, les gains et les pertes sont démultipliés en fonction de l’effet de levier choisis.
Parmi les fonctionnalités de FTX, vous trouverez:
- Futur
- Effets de leviers
- Actions tokenisés
- Stacking
- FTT Program
Bybit: L’alternative
20 $ DE BONUS POUR L’OUVERTURE D’UN COMPTE SUR BYBIT
Bybit est l’une des meilleures plateformes d’ échanges de produits dérivés cryptos. C’est une alternative sérieuse à Binance ou FTX.
Les frais de trading sur Bybit sont assez avantageux, ce qui en fais une une plateforme de choix pour les days traders. Sur Bybit, Il est possible de trader divers contrats :Contrats perpétuels inverses, contrats perpétuels en USDT…
Bybit figure dans le top 5 des plus gros échanges au monde en matière de volumes.
Ce broker propose régulièrement des concours & des bonus généreux pour les nouveaux utilisateurs qui rejoignent la plateforme.
PrimeXBT: Pour les experts
Prime XBT est une plateforme de trading nouvelle génération. Prime XBT vous permet de trader des crypto-monnaies, des indices boursiers, des matières premières et des devises à partir d’un seul compte.
La plateforme vous permet de copier automatiquement les traders plus performants afin d’obtenir les mêmes rendements.
PrimeXBT est une plateforme de trading ayant la particularité de proposer des transactions à effets de levier élevés (de x100 à x1000).
La plateforme est plutôt réservée aux traders confirmés et pour trader des cryptos à forts volumes comme le Bitcoin, et l »Etherum .
Kraken
Kraken est un broker fiable qui exerce sur le secteur de la cryptomonnaie depuis 2011.Kraken permet aux utilisateurs d’échanger des devises fiats pour des cryptomonnaies.
La plateforme propose un large choix de crypto devises: Litecoin,Ripple,Cardano,Bitcoincash,Dash,Zcash,EOS,Dogecoin,Monero,Ripple,Stellar,Tezos…..
C’est ce large choix de crypto qui fais de Kraken un acteur incontournable sur le marché de la cryptomonnaie. La plateforme propose des frais de transactions raisonnables, ce qui en fait une excellente alternative aux autres plateformes.
➡ https://www.kraken.com/fr-fr/
Robot de trading
Il n’est pas toujours nécessaire de passer sa journée devant son écran à surveiller les cours de ses actifs pour gagner de l’argent avec le trading.
il existe de nombreuses plateformes qui permettent d’automatiser vos stratégies d’ordres (achats ou ventes) de vos crypto actifs. Il est même possible de copier les stratégies des meilleurs tradeurs (copy trading).
Bien surs, les robots de trading ne sont pas des outils magiques qui vous feront gagner à coup sûr. Cela vous permet simplement d’automatiser les tâches/transactions que vous ferriez manuellement .
Avec la forte volatilité du marché, il est possible de réaliser plusieurs trades sur une même paire et d’augmenter son portefeuille
Le minage de cryptomonnaies
C’est certainement la forme la plus ancienne de générer un revenu passif dans l’univers de la crypto.
à l’image d’un mineur équipé de pioches ,qui creuse pour trouver quelques pépites d’or, le mineur de cryptomonnaies utilises des machines informatiques qui exécutent de puissants calculs afin d’extraire de l’or numérique
Le minage de cryptomonnaie, c’est une activité qui consiste à valider et traiter les opérations réalisées sur la blockchain afin de garantir la sécurité et la synchronisation du réseau.
Le minage permet de résoudre un problème mathématique complexe appelé « preuve de travail ». En échange, les mineurs reçoivent en récompenses des « fragments » de cryptos : Bitcoin ,Litecoin, Etherum, Dash… selon la cryptomonnaie que la machine mine.
Pour miner des cryptomonnaies ,il est nécessaire d’investir dans des machines dédiés au minage. Les machines les plus populaire sont les ASIC miner du fabricant chinois Bitmain.
Ces machines proposent un Hashrate élevé et consomment moins d’énergie par rapport à d’autres appareils tels que les cartes graphiques et les processeurs.
Ce sont des appareils professionnels suffisamment performants pour générer un retour sur investissement intéressant avec le minage de cryptomonnaie.
Le minage de cryptomonnaie nécessite un investissement assez important et de nombreux paramètre sont à prendre en compte pour calculer la rentabilité comme le coût moyen de l’électricité dans votre pays, la maintenance des machines, assurances…
Cette activité demande une gestion rigoureuse, mais il est tout à fais envisageable de de générer des revenus passifs avec le minage de cryptomonnaies.
Une autre solution consiste à louer des machines Asics sur des sites spécialisés en cloud mining.
Sites de Mining ( Cloud Mining)
Pas envie d’investir dans des machines couteuses? Les sites de cloud mining vous permettent de générer des revenus automatiques en minant des cryptomonnaies sur des machines virtuelles.
Aucune connaissance technique n’est requise pour miner des cryptos sur les plateformes de mining. C’est la plateforme qui gère la maintenance des machines .
Le cloud mining est une solution qui convient aux débutants et qui permet de miner de la crypto monnaie facilement. Ces plateformes permettent de louer de la puissance de calcul pour miner des cryptomonnaies.
Cela permet aux utilisateurs des récompenses quotidiennes et permet de cumuler divers cryptomonnaies…
Certains faux sites de Mining ne sont que des ponzis qui rémunèrent les nouveaux utilisateurs avant l’argent des premiers. Elle ne minent pas de cryptomonnaies.
Il est important de choisir une plateforme de cloud mining fiable et réputée afin d’éviter.
StormGain est une plateforme de cloud Mining nouvelle génération qui vous permet de miner des bitcoins . StormGain vous permet de minier jusqu’à 0,0318 ฿ par jour!
Profitez d’un BONUS de 3 USDT pour l’ouverture d’un compte de minage sur Stormgain.
Les récompenses en bitcoins sont distribuées dans votre portefeuille toutes les 30-40 minutes.
L’application propose une ‘interface est simple et pratique. Vous pouvez piloter vos machines en quelques clics, directement depuis l’application. Bien sûr cela n’occasionne pas de ressources sur votre smartphone.
Stormgain propose également des fonctionnalités de trading. Cela vous permet d’ échanger les cryptomonnaies que vous minez contre d’autres cyptos, dont l’ USDT. Vous pouvez retirer vos gains à partir de 10 USDT .
Stormgain est certainement la meilleure application pour le minage de crypto sur mobile. La plateforme à plutôt bonne réputation sur trust pilot.
Autres sites de cloud Mining
conclusion
L’investissement en cryptomonnaies n’est pas fait pour tout le monde. Vous devez avoir le cœur bien accroché pour encaisser les fortes volatilités du marché. Si certains sont devenus millionnaires avec les crypto, elle a aussi ruiner plus d’un tradeurs & investisseur…
Comme toujours en matière d’investissement, et notamment de spéculation: ne jamais miser plus que ce que l’on est prêt à perdre…Cela dit, les opportunités de se créer des revenus passifs sur le marché de la cryptographie sont bien réelles!
Malgré tout, le dépôt de vos cryptomonnaies sur des plateformes externes comporte toujours des risques, et les stratégies de rendements que l’on a vus ci- dessus peuvent ne pas convenir à tout le monde.
📙Livres sur le trading
Ressources
Suivre le cours des cryptomonnaies & créer un portefeuille virtuelle: coingecko.com et cryptocompare.com
Blog et actualités cryptos : cointribune.com,journalducoin.com et cryptonaute.fr
Forum: Jeux vidéo forum finance
Calculatrice d’interets composés
à propos de Lorenzo Martini
Web entrepreneur depuis 2012 ,je vis en voyageant ✈ tout en créant des business en ligne qui génèrent des revenus passifs.
Rejoins dès maintenant mes contacts privés ✉ et reçois gratuitement mes pépites pour apprendre à ⤵générer des revenus passifs en ligne!⤵
*vos informations resteront privées voir notre politique de confidentialité